我 45 歲即從服務滿 25 年的公家機關退休，退休後便去考保險證照，開始職場第二春，在國泰人壽繼續服務客戶，秉持著職業道德與良心，凡事站在客戶立場，以同理心面對，而獲得他們的信賴及友誼，並以誠信的態度來面對客戶的權益。如 ：保險法第 64 條規定投保時若未善盡告知義務而隱瞞健康狀況 ，會令客戶造成解除契約 （被發現的兩年內）或無法理賠的損失，又由於我是學護理，因此更重視客戶的權益，投保時特別謹慎詢問疾病的相關資料，造成客戶對我的嚴謹更加信任，我因告知很詳細，造成要帶客戶去醫院體檢，但結果無論是否會影響核保，攸關我的業績，但我一向均以保護客戶的權益為優先考量，絕無欺騙等情宜，若因體檢而有問題無法承保，客戶也無須浪費不必要的保費，而我也比較心安理得，所以我在保險領域中盡己所能給予專業的服務，真心做好客戶的節稅及理財規劃。林全先生當財政部長時，曾說只有三種人會乖乖繳納遺產稅，一種是走得太快，來不及轉移；一種是擔心子孫不孝，不敢轉移；最後才是誠實申報繳納遺產稅的人。所以在適當的規劃下，才可合法避免成為以上三種人。因此用合法節稅來規劃人生才是有智慧的抉擇。

　　報稅季節已來到，理財專家建議民眾善用列舉扣除額來節稅，目前稅法對同一申報戶並無人數限制，若家中愈多人買保險，愈具節稅效果。在善用列舉扣除額部分，根據稅法規定，納稅義務人本人、配偶及直系親屬所繳交的人身保險費，每人每年可列舉扣除的額度最高為 2.4 萬，但要記得檢附保險繳納證明或保險費收據。此外，平時就要養成蒐集收據的習慣，尤其醫藥費及生育費、災害損失屬於核實扣除，多一份收據就多一項列舉的費用，也可達節稅的效果。