這幾年擔任理專這個職務，對我的工作生涯真的有很多體認，現在就讓我來談談這幾年的心得。

　　初任理專之時，全球市場一片看好，任何的投資環境怎麼做怎麼賺，理專做的輕鬆，對客戶也有交代，這時客戶看的是那個理專幫我賺最多就是好理專，管他對產品懂不懂，賺錢就好；理專呢?想辦法找績效最好的基金來滿足客戶的需要，儘全力讓客戶不被別家搶走，所以到最後客戶手上全都是最積極的商品，完全沒有風險的意識，因為這樣才能留住客戶；銀行呢?想辦法找更多理專，將所有客戶儘可能的翻過一遍，不漏失一個，以免客戶將錢轉到別家銀行做理財商品，表面上是雙贏，實際上客戶與銀行已慢慢掉入陷阱而不知。

　　經過一波前所未見的金融海嘯後，大家才發現，賺越多的賠越快，資產一瞬間減為一半；雷曼倒閉後才知道高報酬真的是高風險；原來理專賣給我的是連他都不知道的東西；當然賠錢的就找理專出氣，銀行看情況不對，只好請理專走路...，理專只能搞自閉，這到底誰對誰錯，一時間還真搞不清楚。

　　現在，大家都有經驗了，知道要資產配置，不再一味追求高報酬，但這悲劇真的就過去了嗎?不會再重演嗎?我只能說，人都是健忘的，所以市場才有循環。

　　最後，只能建議各位，既然要投資，用的是自己的錢，就不要莫不關心，一段時間就要跟理專討論一下目前的投資組合還可以嗎?需不需要修改?因為之前很好的基金不一定適合現在，趨勢是不斷在改變，投資方面就要修改，因為一個理專面對這麼多客戶，不可能都照顧的到，最後不懂的不要買、只取合理的報酬、冷靜、冷靜、還是冷靜，祝各位投資順利。