（一）證券業務員與高級業務員
　　此證照是欲從事金控證券業人士必備的證照，高中（職）畢業即可報考，大二以上商管同學都很適合考，可以證券業務員作為首張通過的證照。
　　此證照是每年3、6、9、12月第一個星期日考試，由證券暨期貨市場發展基金會舉辦，採通訊報名。考試科目有（1）證券交易法及證券交易實務，共100題選擇。（2）財務分析及投資學共80題選擇，及格標準為共140分，一科不得低於50分，故會「背誦」的同學，第（1）科考50分，第（2）科考90分，為證券業務員的應考策略。背法條有數字時，在考試時容易搞混，宜應將相同數字，例如10％相關規定匯集在一張表，如此便能將「中文」（相關規定）記熟，否財進考場只能亂猜，那是平時只記「數字」的下場。
　　大一「會計學」是奠定財務分析的基礎，共考40題，有少許計算，「財務管理」及「投資學」是應考投資學的兩個課程；「金融法規」和「證券交易法」是法規的兩個課程，「證券交易實務」，也是商科選修課程，故以上科目，在修課時要努力聽上課老師講，並做考古題複習。圖書館有證照專區的參考書籍，將考證照融入平時修學分中，才是準備證照的王道，故善用資源，所以NO.1。
　　個人以為「初級會計學」是「證券業務員」及「高級業務員」的重要課程，於大一時，一定要弄懂，這樣才能考上「證券業務員」後，再更上一層樓作為「高級業務員」的基本動作，大二或大三選修「中級會計學」以便奠定財務會計實力，作為日後升學或就業考試的養成。取得證券業務員後，報考高級業務員，其科目有（1）證券法規與證券市場100題（2）投資學80題（3）財務分析80題，其合格標準為三科總分210，任何一科不得低於50分，以證券法規與證券市場為主力，目標90分，剩下120分由投資學與財務分析分配，就不困難了，由於範圍與業務員同，故準備方式亦相同。附帶一提，考上高級業務員後再加上一科「投信投顧相關法」70分即可取得投信投顧業務員資格。再加上金融市場常識與職業道德100題選擇，這個共同科目成績可保留5年，並可登錄成為證券業務員。

（二）信託業務員
　　此證照是每年4、8、12月由台灣金融研訓院所舉辦，考試科目有（1）信託法規50題（2）信託實務80題，皆為4選1選擇題，不到扣，總分140分及格，一科不得低於60分，故法規目標80分，實務目標60分，屬「背多分」證照，宜趁年輕記憶力好時應考。考古題宜熟練，尤其第七屆至今（第十八屆）均應加以熟讀，相信做好考古題，雖不中亦不遠矣。其中實務這科的(1)員工持股(2)資產證?化(3)保管銀行 應先將重點讀熟，再將考古題練習，相信這三部份，每部份8題可以將分數穩住。
若先取得投信投顧業務員，則只需加考信託法規一科是比較容易取得信託業務員證照的方式。

（三）理財規劃人員
　　該證照由台灣金融研訓院所與辦的考試，一年舉辦兩次。考試科目有二：一為理財工具，一為理財實務。題型為選擇題，50題，4選1，不倒扣，兩科都必須70分才及格。
　　理財工具大多為記憶資料，故勤加背誦，為通過之方法。理財實務有十多題計算，除了記憶以外，以勤加練習運用現值、終值、年金現值、年金終值這四個表格，注意計算現金流量的時點，相信就能通過理財實務這科。
　　從事理財專員的工作，除了具備理財規劃證照以外，尚須取得其他相關金融證照，並具有金融行銷能力，即能在這行業有舉足經重的地位。

（四）初階授信
　　該證照由台灣金融研訓院所舉辦，舉凡對徵信授信業務對興趣之人皆可報名參加。考試科目有二，一為法規、二為實務，皆出80題選擇。4選1，不倒扣，兩科皆70分始取得及格證書，單科及格不保留。由於內容皆以背誦為主，故宜年輕時參與考試，及格率較高。該證照屬「背多分」的金融證照。
　　考完初階授信可以同時準備「信託」、「銀行內控」，同皆屬「記憶證照」，宜趁年輕時考取，增加競爭力，並且更上一層樓向「進階授信」邁進，「進階授信」在題型上有百分之二十的簡答題，故較初階稍難，但內容大致上差異不大。

（五）銀行內控人員
　　該證照由台灣金融研訓院所舉辦，凡對銀行內部稽核工作有興趣的人皆可報名參加。採網路報名，考試科目有二，一為法規、二為制度。有一般金融與消費金融可以選擇，對於信用卡業務較有興趣可以選擇消費金融，有較多的信用卡業務題目，皆為選擇題，4選1，不倒扣，兩科皆為70分及格，單科及格不保留。內容屬於記憶背誦為主，將「考古題」熟讀，為此證照不二法門。
　　此張證照是從事銀行內控工作必備證照，可以使自己在金控內多一份就業機會。

（六）期貨商業務員
　　該證照由財團法人中華民國證?暨期貨市場發展基金會所舉辦，採簡章通訊報名，報名資格為高中(職)以上，應考科目有二，一為法規，二為理論實務皆為選擇題，法規50題，理論實務100題二科總分達140分，其中一科不得低於60分，才算合格。法規重記憶，理論實務重理解，宜在期貨損益計算，選擇權策略多下功夫。
　　期貨與選擇權在很多金融課程都有提及，須理解才能通過考試，坊間期貨業務員參考書皆可參考，非財金系同學可至財金系選修期貨與選擇權相關課程。
　　該考試現在也可將「網路選考」用「電腦應試」，只是報名費較高，但可以縮短等待時間。

（七）投信投顧業務員和證?分析人員
就「證?投顧」業而言，此乃最重要的兩張證照，首先介紹投信投顧業務員測驗。已取得證?高級業務員後加考「投信投顧相關法規」(含職業道德規範)乙科測驗，該科成績達70分即可取得投信投顧業務員資格。不建議考上證?業務員後，考(1)證?法規與證?市場(2)投信投顧相關法規(3)投資學與財務分析取得投信投顧業務員資格，如此再考證?高級業務員則會重複考證?法規與證?市場、投資學與財務分析。
　　在校期間取得證?高級業務員及投信投顧業務員，畢業後在「證?相關工作」一年以上，或大學畢業從事「證?相關工作」兩年以上，都可報考證?分析人員考試。考試科目(1)證?法規(2)會計及財務分析(3)投資學(4)總體經濟及金融市場(含產業經濟)四科總分達240分且其中任何一科不得低於40分或與該科實際到考人數平均分數兩者之孰低者既屬不合格。此乃財務金融最高等級之證照。多加努力才可取得資格，亦即前面證?相關證照基礎宜打穩，尤其是「會計」與「經濟」須將教科書熟讀才有實力考上。
　　事實上，若有志於從事金融業者，可以報考「金融市場常識與職業道德」做為金融證照的起點，因該科目是所有取得金融證照必須通過考試的科目。該考試可上「金融研訓院」或「證?暨期貨發展基金會」的網站報名，考試網站上有5百多道「金融常識」的題目，盡量多看幾次，「職業道德」也有5百多道題目，可看兩次就好，如此100題選擇題，要答對70題及格並不困難。從簡單的先著手，循序漸進，達成自己所定的目標。準備考試雖是一件辛苦的事，但是有計劃、有方法，事半功倍，通過將考試不是一件困難的事。此外在藉由準備證照考試，充實專業常識，開拓知識領域，也是非常快樂的一件事。有恆為成功之本，失敗為成功之母，願大家找到「終身學習」的方式，進而提升競爭力。